O que é um sistema de financiamento comercial

COR-TF.
Sistema Financeiro de Comércio Corporativo Multibanco.
Benefícios Melhorar a gestão estratégica dos bancos Permitir redução de taxas e taxas bancárias Fornecer informações de gerenciamento em tempo real em todos os níveis organizacionais Reduzir tarefas operacionais de forma significativa Acelerar processos de negócios Garantir alto nível de segurança Proteger o investimento através da escalabilidade.
Fácil de usar e fácil de manter, o COR-TF possui uma infra-estrutura de interface simples que permite uma integração perfeita em ambientes de software existentes, incluindo sistemas de planejamento de recursos empresariais (ERP), tesouraria, finanças, contabilidade, logística e cadeia de suprimentos. Robusto, à prova de futuro e altamente escalável para múltiplas plataformas e bancos de dados, o COR-TF garante a conformidade regulamentar, a reunião oportuna dos prazos de transação, a aprovação do aplicativo e a consistência e integridade do documento em toda a organização. Com experiência em campo por mais de uma década, o COR-TF está disponível como uma solução interna licenciada para grandes corporações ou uma solução ASP hospedada para pequenas e médias empresas (PMEs).
Servindo corporações em diversas verticais que vão desde comunicações, defesa e varejo a energia, agricultura e produtos químicos, o COR-TF melhora o gerenciamento estratégico do banco, de modo a reduzir custos, otimizar o volume de crédito e melhorar o desempenho das transações.
Vantagens Gerenciamento estratégico aprimorado e ndash; permite que os usuários melhorem sua gestão estratégica de bancos, levando a menos bancos com os quais trabalham, maiores volumes de garantias por banco, taxas mais baixas e volumes de linhas de crédito otimizados. Gerenciamento de caixa melhorado e ndash; melhora o gerenciamento de caixa corporativo, fornecendo uma estrutura, métodos e ferramentas que tornam previsíveis as transações de financiamento comercial e seu fluxo de caixa relacionado em toda a empresa. Controle de carga bancária abrangente e ndash; incorpora todos os acordos de usuários em vários bancos globais e casos de negócios, incluindo taxas cruzadas internas, permitindo assim a descoberta e eventual redução de altas taxas bancárias. Alta adaptabilidade e ndash; adapta-se ao fluxo de trabalho e ao fluxo de dados de estruturas corporativas complexas, centralizadas ou descentralizadas, para garantir operações de financiamento comercial rápidas e seguras nos ambientes mais exigentes Informações e gerenciamento de gerenciamento de tempo real em vários níveis; fornece informações de gerenciamento em tempo real em níveis de agregação selecionáveis ​​gratuitos em toda a empresa Cross-lifecycle tracking and lembretes & ndash; acompanha todos os itens de ação necessários durante o ciclo de vida de um instrumento de financiamento comercial, entregando automaticamente lembretes de e-mail aos usuários, se necessário Fase de auditoria completa e ndash; registra o histórico e as mudanças de um documento, incluindo quem fez cada mudança e quando e por que foi realizado.
Para entender melhor as corporações líderes que aderem ao COR-TF, selecione uma ou ambas as seguintes histórias de sucesso de clientes:

O que é um sistema de financiamento comercial
A Trade Finance tem analisado os mercados globais de comércio e exportação de financiamento desde 1983 e o que constitui o financiamento comercial passou de um produto básico de letra de crédito para financiamentos de títulos e dívidas combinados altamente estruturados.
O seguinte é um guia para aqueles de vocês novos no mercado ou aqueles que apenas procuram algum esclarecimento. As seguintes seções foram escritas por nossa própria equipe editorial e incluem contribuições de nossos treinadores internos e outras fontes oficiais.
Se houver algum termo com o qual não esteja familiarizado, consulte o nosso Glossário. Se você quiser uma versão gratuita de Trade Finance, clique AQUI.
O que é o financiamento comercial?
Existem várias definições a serem encontradas on-line quanto ao financiamento comercial e a escolha das palavras usadas é interessante. É descrito tanto como um & lsquo; science & rsquo; e como um termo impreciso que cobre uma série de atividades diferentes & rsquo ;. Como é a natureza dessas coisas, ambas são precisas. De uma forma, é uma ciência bastante precisa que administra o capital necessário para o comércio internacional. No entanto, dentro desta ciência, há uma ampla gama de ferramentas nos financistas & rsquo; disposição, que determina como caixa, crédito, investimentos e outros ativos podem ser utilizados para o comércio.
Na sua forma mais simples, um exportador exige que um importador pague antecipadamente as mercadorias enviadas. O importador naturalmente quer reduzir o risco perguntando ao exportador para documentar que as mercadorias foram enviadas. O banco do importador assiste fornecendo uma carta de crédito ao exportador (ou ao banco do exportador) que prevê pagamento após a apresentação de determinados documentos, como um conhecimento de embarque. O banco do exportador pode fazer um empréstimo ao exportador com base no contrato de exportação. O tipo de documento usado no processo depende da natureza da transação e como a evidência de desempenho pode ser exibida (ou seja, o conhecimento de embarque para mostrar o embarque). É útil observar que os bancos apenas lidam com documentos e não com os bens, serviços ou desempenho reais aos quais os documentos podem estar relacionados.
O financiamento comercial é usado quando o financiamento é exigido pelos compradores e vendedores para ajudá-los com a diferença de financiamento do ciclo comercial. Compradores e vendedores também podem optar por usar o financiamento comercial como uma forma de mitigação de risco. Para que isso seja efetivo, o financista precisa:
- Controle da utilização de fundos, controle de mercadorias e fonte de reembolso.
- Visibilidade e monitoramento do ciclo comercial através da transação.
- Segurança sobre os bens e recebíveis.
O financiamento comercial ajuda a resolver as necessidades conflitantes do exportador e do importador. Um exportador precisa mitigar o risco de pagamento do importador e seria em benefício deles acelerar os recebíveis. Por outro lado, o importador quer mitigar o risco de fornecimento do exportador e seria em seu benefício receber crédito estendido em seu pagamento. A função do financiamento comercial é atuar como uma terceira parte para remover o risco de pagamento e o risco de oferta, ao mesmo tempo que fornece ao exportador créditos a receber acelerados e o importador com crédito estendido.
O comércio de finanças é uma grande indústria e abrange diversos setores, enquanto que a descrição acima apenas explica & lsquo; trade finance tradicional & rsquo ;. Para obter mais detalhes sobre o financiamento do comércio, dividimos a definição em setores de financiamento comercial que nos esforçamos para cobrir.
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Financiamento do comércio.
O que é 'Trade Finance'
O financiamento do comércio relaciona-se ao processo de financiamento de certas atividades relacionadas ao comércio e ao comércio internacional. O financiamento comercial inclui atividades como empréstimos, emissão de cartas de crédito, factoring, crédito à exportação e seguros. As empresas envolvidas com financiamento comercial incluem importadores e exportadores, bancos e financiadores, seguradoras e agências de crédito à exportação e outros prestadores de serviços.
BREAKING 'Trade Finance'
Embora o comércio internacional tenha existido durante séculos, o financiamento comercial se desenvolveu como um meio de facilitá-lo. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuiu para o enorme crescimento do comércio internacional. O comércio de finanças é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90% do comércio global depende desse método de financiamento.
Trade Finance, Solvência e liquidez.
O financiamento geral pode ser usado para cobrir uma questão de solvabilidade ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente falta de fundos ou liquidez por parte do comprador. Em vez disso, ele pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, questões de falta de pagamento ou questões relativas à solvabilidade de uma das partes envolvidas.
Financiamento do comércio internacional.
Na sua forma mais simples, o financiamento comercial funciona ao reconciliar as necessidades divergentes de um exportador e importador. Enquanto um exportador preferiria ser pago antecipadamente pelo importador para um envio de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente retirar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este pode recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasá-lo de forma excessiva.
Uma solução comum a este problema na área de financiamento do comércio é através da emissão de uma carta de crédito, que é aberta pelo nome do exportador pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco que emite a carta de crédito após a recepção da prova documental de que as mercadorias foram enviadas. Embora este seja um processo um pouco complicado, o sistema de cartas de crédito é um dos mecanismos de financiamento comercial mais populares.

Fusion Banking.
Automatizando o financiamento comercial para transformar o serviço e tornar-se o banco go-to.
A concorrência para negócios corporativos é intensa. A globalização, a tecnologia de legado, a regulamentação e o foco do cliente corporativo na otimização do capital de trabalho são desafios para os bancos que desejam capturar o crescimento da banca comercial.
O FusionBanking Corporate Channels oferece uma plataforma digital única que conecta o comércio, o financiamento da cadeia de suprimentos, o dinheiro, empréstimos e serviços de tesouraria para seus clientes. Você pode agregar todos os dados que os clientes precisam em seus relacionamentos bancários e fornecer uma experiência on-line consistente para aprofundar os relacionamentos com os clientes, analisar o comportamento transacional e agregar maior valor aos seus clientes. Além de apenas uma solução de inscrição única, a plataforma entrega uma camada digital conectada em seu banco corporativo, para que você possa permanecer no centro do capital de giro do cliente.
Mais de 100 instituições financeiras e corporações multinacionais implementaram os Canais Corporativos FusionBanking, selecionando uma variedade de aplicações bancárias comerciais pré-configuradas e personalizáveis, com ricas funcionalidades para o comércio tradicional, finanças da cadeia de suprimentos, gerenciamento de caixa, câmbio e empréstimos.
A Misys foi credenciada com os rótulos SWIFT acima. Para mais informações, visite SWIFT.
Transformar a eficiência em crescimento. Uma plataforma de financiamento comercial para impulsionar a melhoria da margem, conquistar o serviço ao cliente e inovar no financiamento da cadeia de suprimentos.
FusionBanking Trade Services.
Veja como uma solução única para o comércio permitirá que você ajude os clientes a otimizar o capital de giro e minimizar os custos operacionais e os riscos associados às suas cadeias de suprimentos.
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Visão geral do software Canais Corporativos FusionBanking.
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FusionBanking Financial Supply Chain Management.
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Três passos para a liderança do serviço global no Trade Finance.
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Por que seus clientes corporativos devem se preocupar com a obrigação de pagamento do banco.
David Hennah, Chefe de Comércio e Supply Chain Finance examina por que o BPO precisa ser visto como mais do que uma Carta de Crédito "Lite" pelas empresas e se os bancos podem encontrar maneiras de obter um maior tamanho.
Testemunhos.
Mark Borton.
Chefe, Gerenciamento de Produtos Ásia, Global Transaction Banking, National Australia Bank.

O que é o financiamento comercial no setor bancário?
Este é o termo usado para o departamento em um banco comercial ou de investimento onde as transações comerciais (transfronteiriças e domésticas) são financiadas. O financiamento é geralmente entre um fornecedor e comprador final; com o envolvimento ocasional de um comerciante.
A idéia de financiamento comercial é mitigar riscos ao longo do ciclo de vida de uma transação. Um exportador fará isso cobrindo o risco de não pagamento do comprador com um crédito documentário emitido por um banco. Os fundos são apenas avançados para o exportador quando ele apresenta os documentos que cumprem os termos desse crédito.
No mercado de comércio também vemos muitos outros mitigantes de risco, como créditos documentais de reserva que atuam como garantia e são ativados quando um pagamento não ocorre. As garantias também são usadas pelos bancos para atrasar um contrato. Créditos documentários como cartas de crédito são utilizados para facilitar os negócios transfronteiriços.
Existem muitos tipos de vínculos que também são usados ​​para garantir a confiança nas relações transfronteiriças; que pode incluir títulos de lance. Geralmente, eles são usados ​​para suportar até 5% da proposta de um cliente e se tal proposta for bem sucedida e o fornecedor aceita, então uma ligação de desempenho pode ser criada. Isto é para garantir que o contrato celebrado possa ser realizado e o vínculo pode representar até 20% do valor do contrato.
Alguns contratos estipularão que deve haver um adiantamento feito antes da entrega de mercadorias; portanto, um vínculo de pagamento antecipado garante o reembolso de qualquer adiantamento se o contrato não for cumprido.
Em relação às compras de planta ou máquinas, o comprador pode reter até 10% por um ano. No entanto, se o vendedor exigir 100% do valor; então uma ligação de retenção pode ser fornecida para cobrir esse déficit. Portanto, um vínculo de retenção será fornecido pelo banco do exportador em favor do comprador.
As garantias de pagamento também são usadas para se certificar de que há pagamento ao exportador caso não ocorram obrigações de pagamento.
Trade Finance e Documentary Collections.
Os banqueiros de comércio financeiro também se referem a coleções documentais; que é um serviço de pagamento onde um exportador e importador transacionam através de canais bancários. Ao usar a cobrança documental, o banco controlará os documentos de bens e títulos; quando seu banco correspondente estiver satisfeito (com o comércio) em outra jurisdição; eles podem liberar esses documentos. Os documentos só serão divulgados pelo financiador do vendedor contra pagamento ou a aceitação de uma letra de câmbio. Isso significa que os documentos do título permanecem no canal bancário até que haja aceitação de cobrança ou pagamento.
O benefício do pagamento do tipo de cobrança é que o compromisso de pagamento é feito após a recepção de documentos relevantes; que é gerenciado através do sistema bancário.
O pagamento sempre precisa ser feito para lançamento?
É habitual que o importador efetue o pagamento antes da liberação da documentação, mas pode haver instruções para um termo que a nota de câmbio é satisfatória. Assim, haverá uma liberação de documentos se houver aceitação de uma letra de câmbio, e o pagamento será feito no futuro.